A befektetési alapok működése
A befektetési alapok lényege, hogy az alapkezelő sok befektető pénzét gyűjti össze, amelyet egy szakértőkből álló csapat kezel, az alap előre meghatározott befektetési politikája szerint, ezáltal olyan pénzügyi lehetőségekhez is hozzáférsz, amelyek egyénileg nehezen lennének elérhetők.
Befektetési alapokba pénzt elhelyezni befektetési jegyek vásárlásán keresztül lehet. A befektetési jegy egy értékpapír, ami az alap vagyonából való részesedésünket testesíti meg. A jegyek értéke (árfolyama) naponta változik, attól függően, hogyan teljesítenek az alap eszközei.
Ha további részletekre vagy kíváncsi a befektetési alapok működéséről nézd meg terméktájékoztatónkat.
Miért jó megoldás a befektetési alap?
Szakértelem
A befektetési alapokat tapasztalt portfóliókezelők menedzselik, akik alapos elemzéssel felelős döntéseket hoznak legjobb tudásuk szerint.
Kényelem
A befektetési alapok egyszerűen elérhető, könnyedén átlátható, tematizált befektetési lehetőséget kínálnak.
Rugalmasság
A befektetési alapok tetszés szerinti összegben vásárolhatók különböző időtávra.
Széles választék
Legyen szó rövid távú megtakarításról vagy hosszabb távú vagyonépítésről a befektetési alapok között mindenki megtalálhatja a számára megfelelő megoldást.
Befektetéskor az alábbi fő kategóriákból választhatsz:
Mi alapján válassz befektetési alapot?
Mielőtt befektetsz, érdemes átgondolnod az alábbiakat:
- Az alacsony kockázatú befektetéseknek kisebb az árfolyamingadozása, ezáltal biztonságosabbak, viszont hosszú távon jellemzően alacsonyabb hozammal rendelkeznek.
- A magasabb kockázatú befektetésekben több a hozampotenciál, viszont árfolyamuk nagyobb mértékben ingadozhat. Emiatt rövid távon befektetésed akár veszíthet is értékéből.
Általános közgazdasági alaptétel, hogy magasabb hozam magasabb kockázatvállalás mellett érhető el.
Ha hosszú távon gondolkozol, és nem riadsz meg a rövid távú árfolyam ingadozástól, akkor érdemes pénzed egy részét kockázatosabb befektetésekbe helyezni. Így hosszú távon jobban járhatsz.
Befektetéseknél jellemzően legalább 5 éves tartási periódus esetén szoktunk hosszú távról beszélni. Fontos azonban, hogy minden befektetési alapnak megvan a maga javasolt legrövidebb befektetési időtávja, amiről az egyes alapok kiemelt befektetői információiból (KID) tájékozódhatsz.
A választásnál fontos szempont lehet még a befektetési alap működési költsége, amiről szintén az egyes alapok kiemelt befektetői információiból tájékozódhatsz.
Befektetési alap kereső
Az Erste befektetési alap keresőjében számos paraméterre szűrhetsz, így könnyedén megtalálhatod a neked tetsző megoldást. Az Erste Alapkezelőn kívül számos egyéb Alapkezelő befektetési alap kínálatából is válogathatsz.
Ha különböző befektetési alapokat szeretnél összehasonlítani a múltbeli teljesítményük alapján, arra is van lehetőséged az alábbi gombra kattintva:
Befektetési alapok összehasonlítása
Persze ne felejtsd el, hogy a múltbeli teljesítmény nem megbízható mutatója a jövőbeni eredménynek.
Népszerű alapjaink – Erste Alapkezelő
Célunk, hogy a befeketés mindenki számára érthető és elérhető legyen. Az Erste Alapkezelő több mint húsz év tapasztalatával, valamint számos szakmai díjjal a háta mögött, széles termékkínálatával segít abban, hogy mindenki megtalálja a hozzá legjobban illő megoldást, – legyen szó biztonságos, stabil alapokról vagy akár magasabb hozammal kecsegtető lehetőségekről.
A befektetési alapok kockázatai
A legtöbb befektetési alap aktívan kezelt, ami azt jelenti, hogy az alap teljesítménye elsősorban az alapkezelő döntéseitől függ, emellett az alapok számos más további kockázatot is hordoznak, mielőtt befektetési alapokba helyeznéd megtakarításaid egy részét, fontos, hogy tisztában legyél a velük kapcsolatos kockázatokkal.
A befektetési jegyek többek között politikai, gazdasági, szabályozási, kamatszinttel és devizaárfolyammal kapcsolatos tényezők hatására veszíthetnek is értékükből.
A befektetési jegyek visszaváltása megfelelő likviditást igényel, ami ha szélsőséges esetben (például nagy arányú visszaváltásoknál) nem áll rendelkezésre, akár veszteséget is okozhat.
A nyíltvégű ingatlanalapokkal kapcsolatban egyedi kockázatok is felmerülnek. Szélsőséges esetben, nagyarányú visszaváltások negatívan befolyásolhatják a befektetési jegyek értékét, különösen akkor, ha az alapkezelő ingatlant is kénytelen értékesíteni. Krízishelyzetben ez akár az alap felfüggesztéséhez is vezethet. A T180 sorozatok esetén a befektetési jegyek visszaváltása 130 forgalmazási napot vesz igénybe, ez érdemi likviditási kockázatot hordoz magában.
Belső folyamatok, rendszerek, emberek vagy külső események hibájából eredő kockázat, ami negatívan befolyásolhatja az alap teljesítményét.
További befektetési alapokkal kapcsolatos kockázatokról Általános terméktájékoztatónkban olvashatsz
Befektetési jegy vásárlás
George
George felületén a Portfóliódra belépve a menüben válaszd a Keresés és befektetés lehetőséget.
George belépésNetBroker
NetBrokerbe belépve kattints a Kereskedés menü Befektetési jegy menüpontjára.
NetBroker belépésMég nincsen értékpapírszámlád?
Ha még nincsen értékpapírszámlád, nyisd meg online!
Online számlanyitásVásárláskor ügyelj a vételi és eladási elszámolásra is. Például, ha az elszámolás „Vételi: T+2 nap; Visszaváltási: T+3 nap”, akkor - vételi megbízásod 2 nap múlva fog teljesülni, az eladási megbízás pedig 3 nap múlva. Befektetési alapjaink elszámolásának pontos idejéről hatályos üzleti díjjegyzékünkben tájékozódhatsz.
Pro tipp
Erste Future rendszeres megtakarítással havonta fektetheted pénzedet az Erste Future csomagokon keresztül befektetési alapokba. Ismerd meg a Future programot és csomagkínálatunkat részletesen, és fektess be automatikusan minden hónapban!
A fentiekben foglalt információk nem teljes körűek és a változtatás jogát az Erste Befektetési Zrt. (tev. eng. szám: E-III/324/2008 és III/75.005-19/2002, tőzsdetagság: BÉT; a továbbiakban: Társaság) fenntartja. A fenti információk nem minősülnek befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak, azok – teljes vagy részleges – felhasználása, többszörözése, publikálása, átdolgozása, terjesztése kizárólag a Társaság előzetes írásos engedélyével lehetséges. Befektetési döntése meghozatala előtt óvatosan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges károkat. Felhívjuk a figyelmét arra is, hogy Társaságunknál a fentieken túl számos befektetési alap elérhető, melyek listája megtalálható az alábbi weboldalon: https://www.erstemarket.hu/befektetesi_alapok/kereses. Az egyes befektetési alapoknál a Kiemelt Befektetői Információk menüpont alatt elérhető dokumentum tartalmazza azok bemutatását, melynek segítségével az egyes alapok kondíciói könnyedén összehasonlíthatóak.