TBSZ számla
Tartós Befektetési Számla
Szocho ellen is véd
Miért éri meg TBSZ-t nyitni?
- Befektetéseid után fizetendő adókat akár 0%-ra is mérsékelheted.
- Saját magad döntheted el, hogy megtakarításaid milyen kockázatú, milyen várható hozamú eszközökbe kerüljenek.
- A befektetéseid összetételén a futamidő alatt bármikor változtathatsz.
Kamat-, árfolyamnyereség-, és szocho adó mentesség
- 15%-os személyi jövedelemadó, és a
- 13%-os szociális hozzájárulási adó
Hogyan működik a TBSZ?
Mindenki évente egy adott szolgáltatónál egy TBSZ számlát nyithat.
A számlanyitás évében „felhalmozási időszak” (másnéven gyűjtőév, vagy 0. év) kezdődik, mely során a megtakarításaidat a TBSZ-edre befizetheted vagy akár a normál értékpapírszámlán lévő befektetéseidet is átvezetheted. Ez minden esetben a számlanyitás évének utolsó napjáig tart.
A gyűjtőév után indul a lekötési időszak, melynek hossza 3 vagy 5 év lehet.
- A számlanyitás évétől kezdve a 3. év vége előtt ha kiveszel a számláról, a növekmény után már csak 15%-os adót kell fizetned, a 13%-os szocho megfizetése alól mentesülsz.
- Ha a számlanyitás évét követő 3. év végéig a befektetett összegből nem veszel ki, akkor ezután kedvezően már csak 10%-os adót kell fizetned.
- Ha pedig az 5. év végéig nem nyúlsz a befektetett összeghez, úgy a növekményed teljesen adómentes lesz.
Mi történik, ha előbb kiveszem a megtakarítást?
- a deviza alapú befektetések devizán elért árfolyamnyeresége után is adóznod kell,
- a TBSZ-en állampapírok esetén is adóznod kell a növekmény után,
- illetve a TBSZ-en elszenvedett ügyleti veszteséget nem tudod más számlán elért ügyleti nyereséggel szembeállítani.
Milyen költségekkel jár a TBSZ számla?
- számlánként 350 ft/hó a fix költsége (maximum 4 számláig), és
- a normál számlához hasonlóan 0,015% az állományi költség (például 1 millió forint esetén havonta 150 Ft)
Ne fizess több adót a szükségesnél, vezess át TBSZ-re
Ha a fentieken túl alaposabban szeretnéd megismerni a TBSZ működését, töltsd le részletes tájékoztatónkat vagy kérj telefonon tájékoztatást a 06 1 235 5151 telefonszámon.
Már van Erste értékpapírszámlád?
Még nem vagy ügyfelünk?
Az adózási tudnivalók nem tartalmaznak teljes körű információkat. Kérjük, döntése meghozatala előtt részletesen tájékozódjon a tartós befektetési számlával (TBSZ), nyugdíj-előtakarékossági számlával (NYESZ-R) és egyéb adózási kérdésekkel kapcsolatos jogszabályi feltételekről, valamint konzultáljon adótanácsadójával. Az adójogszabályok és azok értelmezései változhatnak, az abból fakadó következményekért az Erste Befektetési Zrt. nem tehető felelőssé.
A fenti információk nem teljes körűek és a változtatás jogát az Erste Befektetési Zrt. fenntartja. A jelen oldal tartalma nem minősül befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak. A leírtak célja kizárólag az Erste Befektetési Zrt-nél történő számlanyitással kapcsolatban a figyelem felkeltése. Amennyiben adott termékfajtával, illetve a számlavezetési díjakkal kapcsolatban további információra lenne szüksége, kérjük olvassa el Üzletszabályzatunkat, illetve Díjjegyzékünket, amelyek elérhetőek az Erste Befektetési Zrt. honlapján (www.ersteinvestment.hu).
Kérjük, hogy amennyiben megfontolt befektetési döntése meghozatala érdekében az adott terméktajtával kapcsolatosan a fentieken túlmenően további tájékoztatásra van szüksége, szíveskedjen társaságunk munkatársait felkeresni, akik készséggel állnak rendelkezésére.
Kérjük továbbá, hogy befektetési döntése meghozatala előtt alaposan mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatát, díjait, a számlavezetéshez kapcsolódó díjakat, költségeket és a befektetésekből származó esetleges károkat. Az Erste Befektetési Zrt. tevékenységi engedélyének száma: E-III/324/2008 és III/75.005-19/2002, tőzsdetagsággal a Budapesti Értéktőzsdén rendelkezik.