Mifid

I. Pénzügyi ismeretek, befektetési szokások feltárása

1. Kérjük, jelölje meg azt a terméket, amely jellemzőit, elsősorban a kockázatait ismeri, továbbá azt is, amibe már befektetett!

Ha egy termékbe már befektetett, azt automatikusan ismertnek tekintjük.

Termék neve	Ismerem	Már befektettem
Magyar Állampapír
Egyéb állampapír
Befektetési jegyek
Kötvények
Strukturált értékpapír
Részvény
Certifikát (index, bónusz)
Warrant
Strukturált termék
Opció vétel
Opció kiírás
Határidős ügylet
Befektetési hitel
Értékpapír kölcsön
Portfóliókezelés

2. Rendelkezik-e iskolai végzettségét és/vagy foglalkozását érintően pénzügyi ismeretekkel?

Igen Nem

3. Milyen rendszerességgel kötött az elmúlt 3 évben befektetési ügyletet?

Nem kötöttem befektetési ügyletet Évente 1-10 alkalommal Évente 10-50 alkalommal Évente 50-nél több alkalommal

4. Milyen nagyságrendben kötött befektetési ügyletet általában az elmúlt 3 évben?

Nem kötöttem befektetési ügyletet Évente 0 - 500.000,- Ft Évente 500.001 - 5.000.000,- Ft Évente 5.000.001 - 20.000.000,- Ft Évente 20.000.001 Ft-nál nagyobb nagyságrendben

5. Milyen időszakra kötötte befektetési ügyleteit általában az elmúlt 3 évben?

Nem kötöttem befektetési ügyletet 0-1 évre - rövid távra 1-5 évre - közép távra 5 évnél hosszabb időszakra - hosszú távra

II. Alkalmassági teszt rész (Befektetési célok, vagyoni helyzet)

6. Mik a befektetési céljai?

Időtáv tekintetében - több válasz is megjelölhető

Rövid távon (1 éven belül) Közép távon (1-5 év) Hosszú távon (5 évnél hosszabb)

Cél tekintetében - több válasz is megjelölhető

Megtakarítás (pl. nyugdíj, család biztonsága, lakásfelújítás, biztonsági tartalék) Befektetés (vagyon gyarapítása, tőke felhalmozás) Spekuláció - ügyletenként nagy nyereség elérése akár rövid távon is (pl. befektetési hitel, határidős ügylet)

7. Mekkora kockázatot hajlandó vállalni akár egy ügyletkötés során a magasabb hozam reményében?

Alacsony kockázat: Kockázatkerülő ügyféltípus
A biztonság az elsődleges befektetéseimnél. Kerülöm a veszteség lehetőségét, de azt is tudom, hogy az instrumentumok árfolyama ingadozhat. (Kategóriába tartozó termékek pl.: pénzpiaci alapok, rövid kötvény alapok; állampapírok) Alacsony kockázattól - közepes kockázatig: Kiegyensúlyozott ügyféltípus
A pénzpiaci hozamokat meghaladó teljesítményre törekszem, az érintett ügyletek árfolyamingadozása miatt elfogadok kisebb veszteségeket is. (Kategóriába tartozó termékek pl.: hosszú kötvény alapok, vegyes alapok, vállalati kötvények) Alacsony kockázattól - magas kockázatig: Növekedési ügyféltípus
A kockázatmentes/pénzpiaci hozamoknál magasabbra törekszem, és elfogadok veszteségeket is a magasabb nyereség érdekében. Azonban nem szeretnék olyan ügyletet, amely tőkeáttétel tartalma miatt a befektetett összeg jelentős részét elveszíthetem. (Kategóriába tartozó termékek pl.: részvény alapok, származtatott alapok, egyedi részvények, certifikátok, strukturált értékpapírok) Alacsony kockázattól - számottevően magas kockázatig: Kockázatkereső ügyféltípus
Tisztában vagyok azzal, hogy a magasabb hozam elérése jellemzően nagyobb kockázatvállalással lehetséges. Elfogadom, hogy ezen ügyletek, tőkeáttétel tartalmuk miatt, kiemelt, az ügylet kötési értékének teljes elvesztését okozhatják a számomra. Azonban nem szeretnék olyan ügyletet, amelynek következtében a befektetett összegen felül további pénzek befizetésére kötelezhetnek. (Kategóriába tartozó termékek pl.: warrant, long opció) Alacsony kockázattól - kiemelten magas kockázatig: Spekuláns ügyféltípus
Tisztában vagyok azzal, hogy a magasabb hozam elérése jellemzően nagyobb kockázatvállalással lehetséges. Mindez azt is jelentheti, hogy például a tőkeáttétel miatt - bizonyos esetekben - pótlólagos befizetést kell teljesítenem. Ennek figyelembe vételével a nagyobb hozam reményében vállalni is tudom e kockázatot. (Kategóriába tartozó termékek pl.: tőzsdei, vagy tőzsdén kívüli határidős ügylet, short opció, befektetési hitel)

8. Rendelkezik-e a befektetni kívánt összegen túl egyéb vagyonnal?

Igen válasz esetében a lenti kategóriákból is választhat

Igen Nem

Igen, likvid eszközzel (készpénz, bankbetét):

1 - 1.000.000,- Ft értékben 1.000.001 - 5.000.000,- Ft értékben 5.000.001,- Ft -nál magasabb értékben

Igen, befektetett eszközzel, ingatlannal:

1 - 5.000.000,- Ft értékben 5.000.001 - 20.000.000,- Ft értékben 20.000.001,- Ft -nál magasabb értékben

9. Mekkora az Ön havi rendszeres nettó megtakarítása (a kötelezettség-vállalásokkal csökkentett bevétel nagysága)?

Nincs rendszeres havi megtakarításom 0-100.000,- Ft 100.001 - 500.000,- Ft 500.001,- Ft-tól

10. Mi/mik a bevételének forrása/forrásai?

Jelenleg nincs bevételem Munkabér/főtevékenység ellenszolgáltatása Egyéb bevétel

11. Van komolyabb fennálló tartozása? (pl.: lakáshitel)

Nem tartozom Van, de a tartozásom értéke kisebb, mint a megtakarításaim Van és a tartozásom értéke nagyobb, mint a megtakarításaim

12. Jelenleg hány fő az Önnel egy háztartásban élők száma?

Egyedül élek (0 fő) Társammal élek (1 fő) Családommal élek (több mint 1 fő)

13. Szeretné, ha befektetései figyelembe vennék a fenntarthatósági szempontokat, és ha igen, akkor portfóliójának mekkora minimális hányada legyen összhangban a fenntarthatósági preferenciáival?

Nem, nincs ilyen preferenciám Igen, minimum 10% Igen, minimum 20% Igen, minimum 30%

14. Szeretné, ha befektetései az EU taxonómiája szerint környezetileg fenntartható tevékenységekre irányulnának? (Az EU taxonómia egy hivatalos uniós besorolási rendszer, amely meghatározza, mely gazdasági tevékenységek számítanak környezetileg fenntarthatónak. Ezek a tevékenységek hozzájárulnak az éghajlat védelméhez vagy az éghajlatváltozáshoz való alkalmazkodáshoz, és nem okoznak jelentős károkat.)

Nincs ilyen preferenciám Igen, 10%-os minimális arányban Igen, 20%-os minimális arányban Igen, 30%-os minimális arányban

15. Szeretné, ha befektetése az SFDR szerint fenntartható legyen? (A fenntartható pénzügyi információk közzétételéről szóló rendelet (SFDR) alapján egy befektetés fenntartható, ha hozzájárul egy környezeti vagy társadalmi célhoz (pl. éghajlatvédelem, szociális jólét), nem okoz jelentős károkat más fenntarthatósági céloknak, betartja a jó vállalatirányítási gyakorlatokat (pl. átláthatóság, etikus működés)).

Nincs ilyen preferenciám Igen, 10%-os minimális arányban Igen, 20%-os minimális arányban Igen, 30%-os minimális arányban

16. Szeretné, ha befektetései a legfontosabb kedvezőtlen fenntarthatósági hatásokat (PAI) figyelembe vennék és lehetőség szerint minimalizálnák azt? (A PAI a befektetések környezetre vagy társadalomra gyakorolt negatív hatásait jelenti, például a CO₂-kibocsátást vagy az emberi jogok megsértését. A PAI-k figyelembevétele segíthet a kockázatok csökkentésében.) - konkrét PAI-k esetén válassza ki az összes alkalmazandót

nincs ilyen preferenciám igen, fontos számomra a PAI-k figyelembevétele, de nincs konkrét preferenciám

Ha van konkrét preferenciája, mely főbb kedvezőtlen hatások különösen fontosak az Ön számára?

Biodiverzitás Üvegházhatású gázok kibocsátása Hulladékgazdálkodás Vízhasználat és szennyezés Társadalmi és munkavállalói kérdések

Vissza

Gyorskeresés

Erste Market belépés

Online befektetés belépés

Még nincsen értékpapírszámlád?

MiFID kérdőív kitöltése (magánszemély)

I. Pénzügyi ismeretek, befektetési szokások feltárása

II. Alkalmassági teszt rész (Befektetési célok, vagyoni helyzet)

Online Befektetés

MiFID kérdőív kitöltése (magánszemély)

I. Pénzügyi ismeretek, befektetési szokások feltárása

II. Alkalmassági teszt rész (Befektetési célok, vagyoni helyzet)